Aix-en-Provence · Conseil en gestion de patrimoine
AB CAPITAL accompagne les chefs d'entreprise, les holdings patrimoniales, les familles et les particuliers dans la structuration, la valorisation et la transmission de leur patrimoine professionnel et privé, avec une expertise reconnue en produits structurés sur actions et sur taux.
« Structurer aujourd'hui ce qui devra durer demain. »
Notre expertise phare
Nous sélectionnons, négocions et concevons avec les banques émettrices des produits structurés adaptés à vos objectifs de rendement, de protection, d'horizon et de fiscalité. Une solution à part entière pour la trésorerie des entreprises et des holdings comme pour le patrimoine privé.
Indexés sur un indice (Euro Stoxx 50, CAC 40, indices thématiques ou ESG), un panier d'actions ou une action unique.
Indexés sur les taux d'intérêt (CMS 10 ans, Euribor, écart de taux) : une alternative pour la trésorerie longue et les profils prudents.
Appels d'offres auprès de plusieurs banques émettrices pour obtenir les meilleures conditions.
Compte-titres de holding, contrat de capitalisation, assurance-vie, PEA.
Notation, solidité et diversification du risque de crédit des banques émettrices.
Reporting à chaque date d'observation et arbitrages sur le marché secondaire.
Les produits structurés sont des instruments complexes présentant un risque de perte partielle ou totale en capital en cours de vie et à l'échéance, ainsi qu'un risque de défaut ou de faillite de l'émetteur. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les conditions de chaque produit sont précisées dans sa documentation réglementaire.
Étudier une solution structuréeNotre cœur de métier
Le patrimoine professionnel et le patrimoine privé ne se pilotent pas séparément. Nous les pensons ensemble, de la société d'exploitation jusqu'à la famille.
Clientèle privée
Pour les familles et les particuliers qui souhaitent une vision d'ensemble, une allocation exigeante et une transmission préparée avec soin.
Expertises
Chaque mission est menée en lien avec vos conseils habituels, pour une stratégie cohérente sur les plans juridique, fiscal et financier.
Montage, apport de titres, régime mère-fille, intégration fiscale et politique de remontée de dividendes.
Placement des excédents de trésorerie selon votre horizon, votre besoin de liquidité et votre tolérance au risque.
Anticipation de la cession, apport-cession et réemploi du produit dans des actifs éligibles et diversifiés.
Contrats de capitalisation, assurance-vie luxembourgeoise, titres vifs, private equity et produits structurés.
Immobilier direct, SCPI, démembrement, location meublée et détention via société civile.
Pacte Dutreil, donations, prévoyance du dirigeant et protection de la famille.
Notre philosophie · Graham & Buffett
Notre approche s'inspire de deux grandes figures de l'investissement : Benjamin Graham, professeur et père de l'investissement « dans la valeur », et Warren Buffett, son élève le plus célèbre.
Leur idée tient en une phrase : on ne s'enrichit pas en devinant les mouvements de la Bourse, mais en détenant patiemment des actifs solides, achetés à un prix raisonnable.
Le prix, c'est ce que l'on paie ; la valeur, c'est ce que l'on obtient. Comme pour une maison, nous regardons ce qu'un actif vaut vraiment : ses bénéfices, sa solidité, son avenir.
Acheter nettement en dessous de la valeur estimée, pour garder un coussin si l'on se trompe. Comme un pont conçu pour porter bien plus que le poids prévu.
Graham comparait la Bourse à un associé lunatique, un jour euphorique, le lendemain déprimé. Nous ne subissons pas ses humeurs : quand il panique, il offre souvent de belles occasions.
Les gains réinvestis produisent à leur tour des gains : c'est l'effet boule de neige. Ce qui compte n'est pas le bon moment pour entrer, mais la durée pendant laquelle on reste.
Ce que cela change pour vous : une stratégie pensée pour traverser les tempêtes, pas pour courir après la dernière mode.
Notre méthode
Comprendre votre entreprise, votre famille, vos objectifs et vos contraintes.
Audit patrimonial, juridique et fiscal complet, privé et professionnel.
Recommandations écrites, chiffrées et coordonnées avec vos conseils.
Mise en œuvre, revue annuelle et ajustements au fil de votre vie et de la loi.
Le cabinet
Fondé par Angeline Bavois, AB CAPITAL s'appuie sur une expérience de direction générale et de développement d'entreprise à l'échelle européenne. Nous parlons le langage des chefs d'entreprise : bilans, gouvernance, croissance externe et cession.
[Parcours, diplômes et certifications à compléter]
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Au cabinet à Aix-en-Provence, dans vos locaux ou en visioconférence.